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                    上海市正式啟動P2P平臺合規檢查工作,小狗錢錢合規備案接受檢查

                      上海市整治辦、網貸整治辦啟動本市P2P網貸機構合規檢查工作。小狗錢錢自去年上海網貸合規備案“108”條出臺起,已按照相關要求開展自查自糾,為備案做充足準備。

                       根據國家P2P網貸整治辦印發的《關于開展P2P網絡借貸機構合規檢查工作的通知》及“網絡借貸信息中介機構合規檢查問題清單”相關要求,8月28日,市互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室(以下簡稱“市整治辦”)、市網貸風險專項整治聯合工作辦公室(以下簡稱“市網貸整治辦”)召開會議,部署啟動本市P2P網貸機構合規檢查相關工作。

                      此次合規檢查工作的總體原則是,堅持標準統一,嚴格按照網貸行業“一個辦法、三個指引”監管制度及有關政策法規,統一標準、從嚴把關;堅持全量覆蓋,針對注冊在本市、仍在正常開展網絡借貸信息中介業務的機構全面組織開展合規檢查,力求做到機構與業務檢查全覆蓋;堅持查改結合,對檢查中發現的問題及風險點,督促相關機構邊查邊改、即查即改。

                      此次合規檢查將以國家P2P網貸整治辦下發的“網絡借貸信息中介機構合規檢查問題清單”涉及108項為主要內容,重點圍繞P2P網貸機構是否堅守信息中介定位、是否設立資金池、是否為自身或變相為自身融資、是否直接或變相為出借人提供擔保或承諾保本付息、是否對出借人實行剛性兌付、是否對出借人進行風險評估并進行分級管理、是否向出借人充分披露借款人風險信息、是否堅持小額分散的網絡借貸原則、是否發售理財產品募集資金、是否以高額利誘等方式吸引出借人或投資者加入等10項內容展開。

                      此次合規檢查組織實施過程中,各區將進一步壓實企業主體責任,做好政策傳遞和壓力傳導,督導P2P網貸機構結合自身經營情況按要求深入開展自查,并積極配合自律檢查、行政核查,對自查發現的問題和風險點應切實做到邊查邊改、即查即改、有序化解風險、切實保障出借人合法權益;通過合規檢查,將依法依規開展分類處置,對涉嫌嚴重違法違規經營的機構,將及時移送公安司法機關查處打擊,對基本符合信息中介定位和各類標準的P2P網貸機構,將按規定報請國家有關部門將其接入相關信息披露和產品登記系統。

                      下一階段,市整治辦、市網貸整治辦將根據國家及本市工作部署,組織各區、各有關行業協會有序推進機構自查、自律檢查、行政核查等合規檢查相關工作。

                      小狗錢錢始終秉持合規經營、客戶至上的發展路線,并于近期參加協會主辦的備案相關培訓,積極籌備合規整改和備案,目前已經在銀行存管、信息披露、項目限額且小額分散、三級等保認證等合規方面走在了行業前列。我們有信心也有能力,準備接受上海市P2P網貸機構合規檢查相關工作的檢查和驗收。

                      3月22日,小狗錢錢拿到由區金融辦下發的【整改意見書】,并有條不紊地進行平臺整改。4月初,小狗錢錢形成【信息披露】專區,于官網、APP和官方微信公眾號集中向公眾披露相關數據。4月25日,小狗錢錢成功通過CFCA(中國金融認證中心)安全評測,榮獲【信息系統安全等級保護三級備案認證】。8月2日,小狗錢錢獲得由會計師事務所出具的【專項審核報告】;法律意見書相關材料已經整理提交于律師事務所,且現已全部盡調完畢。

                      小狗錢錢自2015年上線以來,面對行業數次雷潮沖擊卻始終能夠全身而退,究其原因,源于其自運營伊始,便自覺立足于網絡借貸信息中介定位,積極遵行網貸行業監管“一個辦法、三個指引”體系要求,將合規合法作為發展根本,依法響應合規、積極擁抱監管。

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